开放式基金价格的主要决定因素是什么?
和封闭式基金价格主要受市场供求关系影响不同,开放式基金价格的主要决定因素是当前交易基金的单位净值。换句话说,主要取决于每一份基金的净额大小。接下来就分别从基金申购和赎回两个事例来详细说明。
1、申购举例:
小张是一名基金投资人,现在他打算用500万元来购买基金,考虑各种因素后,选择购买开放式其金。已知申购此开放式基金的费率为2%,而基金实际单位基金净值为2元,那么小张所涉及到的实际交易价格为:基金购买所需费用为500万元x2%=10万元;基金净购买所需金额为500万元-2万元=498万元;基金购买总份额为498万元÷2元=2490000份。
2、赎回举例:
还是那位小张基金投资人,现在他的需求变为赎回基金,赎回500万份基金单位,已知赎回的费率为5%,单位基金净值为2元,那么需要计算单只赎回价格,然后乘以总份额:赎回单位基金价格为2元X(1-5%)=1.9元;赎回基金所需总金额=500万x1.9=950万元。
通过以上的例子,可以显而易见的得出结论:开放式基金价格的决定因素是基金实际单位净值价格。无论是开放式基金也好,还是封闭式基金也好,投资者一定要选择适合自己的基金。
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